Центральный банк России опубликовал рекомендации для граждан, направленные на предотвращение блокировки денежных переводов. Подробности опубликованы в официальном Telegram-канале регулятора.
В Банке России напомнили, что не следует выполнять финансовые операции по запросу незнакомых людей и самостоятельно возвращать ошибочно полученные средства. Лучше обратиться в свой банк и попросить вернуть деньги обратно отправителю.
Регулятор также предостерегает от передачи банковской карты или доступа к онлайн-банкингу посторонним лицам. Рекомендуется избегать переводов незнакомым людям, включая оплату покупок в небольших магазинах или на рынке. Такие операции могут быть восприняты банком как подозрительные.
Отдельно указывается, что при переводе средств за товары или услуги стоит указывать назначение платежа. Это поможет банку верно интерпретировать операцию и снизит риск блокировки.
Пользователи пиратских сайтов, нелегальных казино и криптовалютных платформ подвергаются повышенному риску, поскольку такие платежи увеличивают вероятность вовлеченности в криминальные схемы.
Кроме того, Центробанк рекомендует своевременно обновлять личные данные в банке.
Отдельное внимание уделено операциям индивидуальных предпринимателей и бизнесменов. Если ведение бизнеса производится через личный счет физлица, банк может поставить под сомнение законность таких операций. ИП и владельцам бизнеса советуют вести дела прозрачно и избегать налоговых задолженностей.
Фото primeimages / istockphoto.com
