Центральный банк России объявил о введении дополнительного этапа проверки крупных денежных переводов физическим лицам через систему быстрых платежей (СБП). Об этом пишет РБК со ссылкой на Центробанк.
В рамках нововведений банки будут отслеживать операции, совершаемые пользователями самостоятельно на собственные счета, а затем — последующее перечисление крупной суммы другому физическому лицу.
Ранее говорилось, что центральный банк собирался включить переводы больших сумм самим себе в список подозрительных транзакций. Однако теперь уточняются критерии оценки: подозрительным признаётся именно последовательность операций, включающая крупный собственный перевод, за которым следует вывод средств на неизвестный ранее банковский счет физического лица.
Размер перевода, подлежащего проверке, установлен на уровне 200 тысяч рублей. Контроль осуществляется только в тех случаях, когда подобная операция совершается впервые или повторно спустя шесть месяцев отсутствия аналогичных действий.
Центральный банк подчеркнул, что основным элементом анализа является не сам первоначальный перевод средств пользователю, а последующее движение финансов к другому физическому лицу. Такой подход нацелен на выявление схем отмывания денег и финансовых махинаций.
Фото Фотобанк Moscow-Live / flickr.com
